The Bank of England said top UK lenders would remain resilient even 'if economic conditions turned out to be much worse than we expect'

Les prêteurs britanniques peuvent résister à un choc majeur : Banque d’Angleterre

La Banque d’Angleterre a déclaré que les principaux prêteurs britanniques resteraient résilients même « si les conditions économiques s’avéraient bien pires que prévu » – Copyright AFP JULIEN DE ROSA

Les principaux prêteurs britanniques ont passé des tests de résistance pour montrer qu’ils peuvent résister à un choc économique majeur, alors même que la hausse des taux d’intérêt fait pression sur le système financier, a annoncé mercredi la Banque d’Angleterre.

La banque centrale britannique a dévoilé le résultat de son évaluation annuelle parallèlement à son rapport semestriel sur la stabilité financière.

« Nous avons récemment testé les principales banques britanniques en utilisant un scénario de stress sévère qui est bien pire que les perspectives économiques que nous attendons », a déclaré la BoE dans un communiqué.

« Les résultats de ce test de résistance ont montré que le système bancaire britannique continuerait d’être résilient et serait en mesure de soutenir les ménages et les entreprises, même si les conditions économiques s’avéraient bien pires que prévu. »

Le scénario apocalyptique prévoyait une inflation annuelle de 17 % au Royaume-Uni, un taux de chômage atteignant 8,5 % et des prix de l’immobilier s’effondrant de près d’un tiers, alors qu’une profonde récession mondiale s’installe.

Les huit principales banques britanniques – Barclays, HSBC, Lloyds, Nationwide, NatWest, Santander UK, Standard Chartered et Virgin Money – survivraient à une telle tempête économique sans déclencher une autre crise financière mondiale, selon l’évaluation.

La BoE a relevé les taux d’intérêt 13 fois de suite au niveau actuel de 5 % dans le but d’atténuer une inflation obstinément élevée.

Cette décision a déclenché des turbulences hypothécaires alors que les prêteurs commerciaux augmentent leurs propres taux sur les prêts immobiliers, aggravant une crise du coût de la vie.

Les ménages devraient faire face à de nouvelles difficultés cette année avec l’augmentation du fardeau de la dette, a averti mercredi la BoE.

Et il a ajouté que des taux d’intérêt « significativement » plus élevés, associés à une plus grande volatilité des marchés au cours des 18 derniers mois, avaient « créé des tensions dans le système financier ».

Les faillites très médiatisées de trois banques américaines de taille moyenne, ainsi que du titan mondial Credit Suisse, avaient « provoqué une augmentation significative des primes de risque et de la volatilité des marchés financiers » cette année, mais avec des retombées limitées au Royaume-Uni.

« L’impact sur le système bancaire britannique de la baisse des cours des actions bancaires et de l’augmentation des coûts de financement a été limité, et le sentiment de risque du marché s’est stabilisé depuis lors », a ajouté la BoE.

« Néanmoins, des éléments du système bancaire mondial et des marchés financiers restent vulnérables au stress de la hausse des taux d’intérêt et restent soumis à une incertitude importante, reflétant les risques pesant sur les perspectives de croissance et d’inflation, ainsi que les tensions géopolitiques. »

Malgré des hausses de taux agressives depuis la fin de 2021, l’inflation au Royaume-Uni se situe à près de 9 %, ce qui est bien au-dessus de l’objectif officiel de 2 % de la BoE.

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