Tout savoir sur le trading sur CFD

Comment trader des CFD? C’est l’une des questions qu’on peut se poser que l’on soit déjà habitué au marché boursier ou non. En effet, le trading sur CFD est aujourd’hui, très apprécié des investisseurs au point même d’être perçu comme une méthode relativement rapide et simple de gagner de l’argent au niveau du marché financier.

Mais en réalité, qu’est-ce que c’est que le CFD? Comment peut-on commencer par trader sur CFD et quelles sont les stratégies exploitables ?

C’est quoi un CFD

Un CFD défini en anglais comme contracts for difference est un  produit financier qui permet d’investir à la baisse comme à la hausse d’un actif sous-jacent. C’est d’ailleurs pour cette raison, qu’on l’appelle également contrat dérivé.En clair, celui qui trade le CFD ne sera pratiquement jamais propriétaire des valeurs sur lesquelles il spécule.

L’actif sous-jacent peut être une cryptomonnaie, une action, une énergie, un métal précieux, une paire de devises, une matière première, un ETF ou une obligation.

Le trader va alors avoir la possibilité de spéculer à la baisse ou à la hausse du CFD en ayant à l’esprit que de façon générale, le CFD a la même direction que le sous-jacent.

Dès la clôture de l’ordre CFD, la différente entre le prix de vente et le prix d’achat permet d’évaluer la perte ou le gain moins les frais du broker.

Les CFD n’ont pas d’échéance chez certains courtiers. Ainsi, le trader va conserver dans le temps, son opération ouverte. N’hésitez pas à cliquer sur ce lien, pour en savoir plus sur le CFD et les brokers CFD

L’effet de levier

En forex ou en bourse, lorsque le trader spécule, il peut exploiter un effet de levier.

L’effet de levier est un outil financier permettant aux traders de négocier des volumes importants aussi bien en vente qu’en achat. Sa grande utilité se retrouve dans les cas où le trader désire investir des sommes plus importantes que son capital réel.

Ainsi, il est possible d’accéder aux marchés souvent inaccessibles pour les petits investisseurs et de fortement s’exposer aux fluctuations des marchés financiers, qu’elles soient à la baisse ou à la hausse. Par ailleurs, il faut faire preuve de vigilance puisque l’effet de levier, autant il multiplie les gains, autant il multiplie les pertes. 

Les grandes étapes du trading CFD

Pour négocier sur CFD, il vous faut suivre 6 grandes étapes que nous vous présentons ci-dessous:

1- Comprendre le fonctionnement des CFD

Lorsque vous désirez maitriser les négociations sur CFD, vous devez d’abord savoir comment fonctionne un CFD. Il existe de grandes différences entre les autres types de produits et les CFD. Il est donc important de comprendre parfaitement les nuances afin d’investir de façon plus efficace. De nombreuses formations sont disponibles en ligne et peuvent également vous êtes proposées par votre broker.

2- Choisir le broker adapté

On peut croire que le choix du broker n’a pas grande influence sur les performances des portefeuilles en bourse. Pourtant, avec la forte concurrence favorisée par la multitude de brokers, des écarts importants peuvent être observés d’un courtier à un autre.

Il est donc important de veiller à choisir le courtier qui répond le mieux aux attentes tant en termes de prestation qu’en tarification.

3-  L’ouverture de compte de trading

Dès que vous avez choisi votre broker, il faut maintenant que vous y créez votre compte. Les informations demandées par les brokers peuvent être légèrement différentes, mais, vous devrez, entre autres, fournir votre nom et prénom, votre nom d’utilisateur, un numéro de téléphone pour la double authentification, votre email, votre pays de résidence…

Un questionnaire Know Your Customer(KYC) peut vous être également adressé afin  d’évaluer votre maitrise du trading et de vous rappeler les risques auxquels vous êtes soumis. Pour valider votre inscription sur la plateforme de trading qu’il s’agisse d’une application web ou d’une application mobile, il vous sera demandé d’envoyer des pièces justificatives des différentes informations. Ainsi, on vous demandera entre autres, un justificatif de domicile qui peut être une facture d’énergie datant de moins de 3 mois, une preuve d’identité qui peut être un passeport ou une CNI… En fonction de la durée de traitement du broker choisi, la validation de votre compte peut prendre entre 24 et 72h.

 

4- Dépôt des fonds

Si vous ne voulez pas juste utiliser le compte démo, pour les brokers qui en proposent, et que vous désirez affronter les réalités du trading, vous êtes obligés de créditer votre compte. De nombreux moyens de paiement sont mis à votre disposition par les courtiers. De la carte VISA ou Masercard au paiement par portefeuille électronique (Neteller, Skrill) en passant par le virement bancaire, paypal… une multitude d’options vous sera proposée. Certains brokers vous permettent également de créditer votre compte avec des cryptomonnaies qui connaissent aujourd’hui un fort taux d’utilisation. Il faut dire aussi qu’en dehors du virement bancaire qui peut nécessiter 1 à 3 jours, les autres moyens de recharge sont pratiquement instantanés.

5- Choisir un actif

Vous disposez d’une multitude de CFD au point où ça pourrait être complexe de faire un choix. Certains brokers, classent les actifs sous-jacents en fonction des typologies d’origine : ETF, matières premières, paires de devises, actions, forex, cryptomonnaies…

 

6- Commencer le trading sur CFD

Une fois que vous avez sélectionné votre produit, vous aurez une page de passage d’ordre qui se présente à vous. Vous aurez à renseigner plusieurs éléments notamment : le montant de l’investissement ou le volume de la position, le niveau d’effet levier, les niveaux de Take Profit et Stop Loss… Le Stop Loss vise à fermer de façon automatique une position dès que l’actif atteint un certain prix qui n’est pas conforme à la prévision. Ainsi, vous limitez les pertes tout en respectant votre money management et votre stratégie. Le Take Profit quant à lui, est appliqué lorsque la variation du prix du CFD est conforme aux prévisions établies.

Les stratégies gagnantes pour le trading de CFD

• Le day trading

Un peu comme on pourrait l’imaginer, à travers son nom, le day trading est un stratégie qui s’applique sur le CFD trading durant une journée maximum. Cette méthode se base sur le fait que les positions sont ouvertes sur des délais très courts (quelques heures ou minutes) tout en profitant de la volatilité d’un actif au maximum.

Le day trading permet de fermer l’ensemble des positions en fin de journée et de multiplier les ordres sur une session de trading. Afin d’augmenter les gains, de limiter l’impact des spreads et des frais d’overnight (swap), l’utilisation de l’effet de levier est vivement recommandée.

• Le swing trading

C’est une stratégie fortement appréciée par les amateurs de CFD trading. Avec cette stratégie, on parvient à réduire la pression relative à la fin de session et à spéculer à la baisse ou à la hausse du cours d’un actif sous-jacent.

De nombreux investisseurs négocient les matières premières de cette facon tout en appliquant l’effet de levier et en évitant les contraintes d’un contrat à terme.

Le grand inconvénient du Swing trading est que les performances d’une position peuvent être plombées par les frais d’overnight

• Le scalping trading

Certains qualifient le scalping trading de summum du day trading. Cette stratégie est une version « avancée » du day trading ». En effet, dans ce cas, plusieurs opérations boursières sont lancées à la fois sur un court instant avec un effet de levier. Si le day trading peut se tenir sur toute une journée, dans le cas du scalping trading, c’est une affaire de minutes.

L’un des grands avantages du scalping trading est qu’il permet d’accroitre grandement les chances de gagner à travers le nombre de positions que l’on peut ouvrir durant une session. Par ailleurs, cette stratégie comporte également sa dose de risques. Il est important d’adopter un strict money management afin de limiter le risque de perte. Il faut également faire preuve de  patience et de self control.