Après s'être remise en forme, Deutsche Bank fait face à de nouvelles turbulences

Après s’être remise en forme, Deutsche Bank fait face à de nouvelles turbulences

Deutsche Bank fait face à de nouvelles turbulences après la chute de ses actions sur fond de craintes d’une crise du secteur bancaire – Copyright AFP Kenzo TRIBOUILLARD

Sophie MAKRIS, Jean-Philippe LACOUR

Le célèbre prêteur allemand Deutsche Bank venait de se remettre sur pied après des années de scandales – mais fait maintenant face à de nouvelles turbulences après la chute de ses actions vendredi au milieu des craintes d’une crise croissante du secteur bancaire.

Voici cinq faits sur la banque :

– Géant bancaire européen –

Deutsche Bank s’est classée au huitième rang en Europe l’année dernière, avec un actif total de 1,3 billion d’euros, selon S&P Global Market Intelligence.

Le groupe basé à Francfort comptait près de 85 000 employés en 2022, dont environ la moitié à l’étranger.

Fondée en 1870, la banque a été pendant de nombreuses années un important bailleur de fonds pour les grandes entreprises allemandes lors de leur expansion à l’étranger, dans des secteurs allant de la chimie à l’électrotechnique.

Sa force l’a aidée à survivre à la crise bancaire de 1931, déclenchée par l’inflation et la fermeture des marchés internationaux aux entreprises allemandes.

À la fin des années 1980, la Deutsche Bank s’est concentrée sur la concurrence avec les banques d’investissement américaines, réalisant plusieurs acquisitions et développant une culture de prise de risque.

– Aspirant de Wall Street –

Dans les années 1990, sous la houlette de Rolf Breuer, puis de 2002 à 2012 avec Josef Ackermann aux commandes, Deutsche Bank a cherché à jouer dans la même ligue que les géants de Wall Street.

Mais la croissance fulgurante de la banque ne s’est pas accompagnée d’une surveillance attentive de ce qui se passait avec ses opérations sur le terrain, et elle a fini par être frappée par une myriade d’affaires judiciaires.

Il a fait face à des allégations de blanchiment d’argent et d’autres pratiques illégales.

Il a atteint son paroxysme au début de 2017 lorsqu’il a été condamné à une amende de 7,2 milliards de dollars aux États-Unis pour régler des poursuites pour son rôle dans la crise des prêts hypothécaires à risque, qui a contribué à la crise financière mondiale.

– Restructuration –

Après des scandales répétés liés à sa division de banque d’investissement, la Deutsche Bank a dû entreprendre deux grandes restructurations avant de vraiment commencer à tourner la page.

Le premier est survenu en mai 2018 lorsque le directeur général nouvellement installé, Christian Sewing, a dévoilé un plan visant à supprimer environ 7 000 emplois.

En mars 2019, des pourparlers préliminaires ont eu lieu avec la rivale interurbaine Commerzbank, qui était également confrontée à des problèmes, sur une éventuelle fusion – mais le plan a été abandonné.

Puis, en juillet 2019, Deutsche Bank a dévoilé un deuxième plan de restructuration plus ambitieux – 18 000 emplois devaient être supprimés d’ici 2022 et elle se retirerait de la plupart des activités de négociation d’actions et se recentrerait sur ses activités allemandes et européennes.

– Retour à la santé –

La nouvelle stratégie a largement porté ses fruits, la banque déclarant en 2022 son meilleur bénéfice depuis 15 ans, plus du double de celui de l’année précédente.

Sa performance a été soutenue par une augmentation de 7% de son chiffre d’affaires à 27,2 milliards d’euros, le plus élevé depuis 2016.

Pourtant, il est devenu un centre de préoccupation des investisseurs lors de la dernière crise bancaire, déclenchée par les turbulences des prêteurs régionaux américains et la prise de contrôle du Credit Suisse.

Ses actions ont chuté de 14% vendredi alors que le coût de l’assurance contre le défaut de paiement de la banque sur sa dette a bondi.

Les autorités allemandes affirment que le système financier du pays reste stable et le chancelier Olaf Scholz a insisté vendredi sur le fait qu’il n’y avait aucune raison de s’inquiéter pour la Deutsche Bank.

Le prêteur « a modernisé et organisé son fonctionnement. C’est une banque très rentable. Il n’y a aucune raison de s’inquiéter », a-t-il déclaré après un sommet des dirigeants européens à Bruxelles.

– PDG moteur du changement –

La couture a pris les rênes de la banque en avril 2018, après des chutes massives du cours de son action et à un moment où les marchés restaient sceptiques quant à la possibilité pour le groupe de changer de cap.

Il y avait des doutes qu’il était la bonne personne pour le poste – il venait de l’intérieur de la Deutsche Bank, avait commencé comme apprenti dans l’une des succursales du groupe et avait une formation dans la banque de détail.

Mais cinq ans plus tard, le PDG, aujourd’hui âgé de 52 ans, a été crédité d’avoir conduit un redressement largement réussi. Son mandat a été renouvelé plus tôt que prévu en 2021 et court désormais jusqu’en 2026.

La même année, il a été nommé président du lobby allemand de la banque privée, renforçant son influence dans le monde des affaires et politique allemand.

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